AML a politika prevence financování terorismu

PROTI POLITIKU ZNEČIŠŤOVÁNÍ PENĚZ A TERORISTICKÉ FINANCOVÁNÍ

Politikou TradeFXHub je zakázat a aktivně zabraňovat praní špinavých peněz a jakoukoli činnost, která napomáhá praní špinavých peněz nebo financování teroristické nebo trestné činnosti, a to splněním všech platných požadavků. Tato politika prevence praní špinavých peněz a financování terorismu je Politikou TradeFXHub a jejích přidružených subjektů zakazovat a aktivně provádět prevenci praní špinavých peněz a jakoukoli činnost, která napomáhá praní špinavých peněz nebo financování teroristické nebo trestné činnosti. Zavázali jsme se k nejvyšším standardům dodržování předpisů proti praní špinavých peněz (dále jen "AML") a předcházení financování terorismu tím, že požadujeme, aby jeho důstojníci, zaměstnanci a přidružené společnosti dodržovali tyto standardy při předcházení používání svých výrobků a služeb pro účely praní špinavých peněz .

Co je praní špinavých peněz?

Pro účely této politiky je praní špinavých peněz obecně definováno jako zapojení do aktů určených k utajení nebo maskování skutečného původu výnosů získaných z trestné činnosti, takže se zdá, že protiprávní výnos pocházel z legálního původu nebo představuje legitimní majetek.

Jak přispíme k boji proti praní špinavých peněz a financování terorismu

Ujistíme se, že každý zaměstnanec, jehož povinnosti souvisejí s poskytováním produktů a služeb živností a který se přímo nebo nepřímo zabývá s Klientem, zná požadavky příslušných předpisů, které ovlivňují jeho pracovní povinnosti, a je kladná povinnost takového zaměstnance k tomu, aby tyto povinnosti vždy plnil způsobem, který splňuje požadavky příslušných zákonů a předpisů. Zaměstnanec zajistí také, aby firma udržovala a udržovala všechny požadované záznamy AML a zajistila, že Chování klientů je sledováno. Zaměstnanec má plnou zodpovědnost a pravomoc prosazovat zásady AML. Provádíme všechna nezbytná opatření, abychom zabránili a odhalili praní špinavých peněz a financování terorismu,

Povinnosti zaměstnanců z předchozích odstavců těchto zásad zahrnují:

  1. Posouzení rizika zneužití pro praní peněz a financování terorismu pro konkrétní Klienta, obchodní vztah, transakci nebo produkt.
  2. Due diligence klienta způsobem a za podmínek stanovených v těchto zásadách.
  3. Přijmout opatření pro prevenci a odhalování praní špinavých peněz a financování terorismu.
  4. Jmenování oprávněných osob a jejich zástupců pro realizaci opatření a zajištění podmínek pro jejich práci v souladu s touto politikou a zákonem.
  5. Umožňuje pravidelné odborné vzdělávání a vzdělávání zaměstnanců a zajišťuje pravidelnou kontrolu úkolů a povinností v souladu s těmito zásadami a zákonem.
  6. Vývoj a pravidelné doplnění seznamu ukazatelů pro identifikaci podezřelých klientů a transakcí, u nichž existuje podezření na praní špinavých peněz nebo financování terorismu.
  7. Informace a dokumentace o transakcích a osobách v souladu s těmito zásadami a zákonem.
  8. Zajistěte uchovávání a ochranu dat a uchovávejte záznamy v souladu s těmito zásadami a zákonem.
  9. Rozvoj informačního systému v rámci rychlého, včasného a úplného poskytnutí informací o tom, zda TradeFXHub udržuje obchodní vztah s konkrétní osobou nebo subjektem a jaký je charakter tohoto vztahu.

Odpovědnost vedení

Aby bylo zajištěno, že tato politika bude prováděna, vedení TradeFXHub vyvinulo průběžné školení zaměstnanců pod vedením AML Compliance a vrcholového managementu. Naše školení se uskuteční alespoň jednou za tři měsíce. Bude vycházet z velikosti naší firmy, její klientské základny a jejích zdrojů a bude podle potřeby aktualizován tak, aby odrážel jakýkoli nový vývoj. Toto školení usiluje o koordinaci specifických regulačních požadavků v celé skupině v rámci konsolidovaného rámce, aby bylo možné účinně řídit riziko vystavení skupiny praní špinavých peněz a financování terorismu ve všech obchodních jednotkách, funkcích a právnických osobách. Vedení bude používat přísné postupy jak k tomu, aby zajistily, že jsou sdíleny pouze relevantní informace, ale také k ochraně bezpečnosti a důvěrnosti těchto informací.

Údržba a důvěrnost

Budeme mít veškeré podpůrné dokumenty důvěrné. Budeme sdílet informace s jinými finančními institucemi, které se týkají jednotlivců, subjektů, organizací a zemí za účelem zjištění a případně zpravodajských činností, o kterých můžeme předpokládat, že mohou zahrnovat možnou teroristickou činnost nebo praní špinavých peněz. Předtím, než sdílíme informace, podnikneme přiměřené kroky, abychom ověřili, že druhá finanční instituce předala požadované oznámení, a to buď získáním potvrzení od finanční instituce nebo na základě konzultace se seznamem takových finančních institucí, které poskytneme.

Pokračuje v monitorování aktivit

Kromě shromažďování informací od klientů pokračuje TradeFXHub nadále sledovat činnost každého klienta, aby identifikoval a zabránil jakýmkoli podezřelým transakcím. Budeme pečlivě sledovat činnost účtu s neobvyklou velikostí, objemem, vzorem nebo typem transakcí, s přihlédnutím k rizikovým faktorům a červeným vlajkám, které jsou vhodné pro naše podnikání. Za toto monitorování bude odpovídat AML Compliance, přezkoumá veškerou činnost, kterou náš monitorovací systém zjistí, určí, zda jsou vyžadovány další kroky, bude dokumentovat, kdy a jakým způsobem bude toto monitorování provádět a podá podezřelé činnosti příslušným orgánům.

Pro každého klienta hodnotíme riziko praní špinavých peněz nebo financování terorismu. Analýza rizik je postup, ve kterém TradeFXHub definuje hodnocení pravděpodobnosti, že by jeho podnik mohl být zneužit pro praní špinavých peněz nebo financování terorismu, a kritéria, která budou konkrétním Klientem, obchodním vztahem, produktem nebo transakcím klasifikována jako více nebo méně riskantní v oblasti praní špinavých peněz nebo financování terorismu. Pro nás je důležité, abychom získali dostatečné informace o každém klientovi, abychom mohli vyhodnotit riziko, které tento klient představuje, a odhalit a hlásit podezřelou činnost. Při posuzování rizika klienta, obchodního vztahu, produktu nebo transakce budeme zohledňovat následující kritéria:

  1. Typ, obchodní profil a struktura klienta.
  2. Zeměpisný původ klienta.
  3. Povaha obchodního vztahu, produktu nebo transakce.
  4. Předchozí zkušenosti s klientem.

Rizikovou kategorii definujeme kritérii definovanými v této zásadě, podle kterých bude implementace opatření v analýze klienta, určitých klientů, obchodního vztahu, produktu nebo transakce považována za rizikovou kategorii. Při určování kategorie rizika můžeme s ohledem na kritéria rizika klasifikovat konkrétní klient, obchodní vztah, produkt nebo transakci jako vysoké riziko praní špinavých peněz nebo financování terorismu a provedeme důkladnou analýzu Klienta. Při hodnocení rizika použijeme seznam ukazatelů pro identifikaci podezřelých transakcí, ve vztahu k nimž existují důvody pro podezření na praní špinavých peněz nebo financování terorismu.

Identifikace a hlášení podezřelé aktivity

Prvním krokem každého zaměstnance, který má podezření na podezřelou činnost, je vyškrtnout záležitost k důstojníkovi AML. Za žádných okolností by neměla být některá ze stran informována před, během nebo po jakémkoli šetření, zda byla formálně oznámena či nikoliv? Důstojník by měl posoudit jakoukoli zprávu a rozhodnout se, zda má tuto záležitost eskalovat.

skladování

Naše záznamy jsou uchovávány bezpečně po požadovanou dobu od data transakce nebo obdržení od Klienta. Naši zaměstnanci zajistí, aby byly veškeré fotografované nebo kopírované nebo naskenované záznamy pasů a / nebo řidičských průkazů bezpečně odstraněny a / nebo uloženy v zabezpečených uzamykatelných skříních.

Přehled a aktualizace

Tato politika odráží současné riziko společnosti. Bude se revidovat každoročně nebo dříve, pokud budou nutné změny.